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Profils investisseurs & Gestion du Risque
AVANT D’INVESTIR, il est essentiel d’étudier VOTRE profil investisseur et risque.
Conformément à la règlementation MIFID dictée par l’autorité des marchés financiers, il est essentiel de répondre à un bilan de votre connaissance des marchés financiers pour valider votre appétence au risque, ainsi que votre horizon de placement et en déterminer votre profil d’investisseur.
Ce profil permet au conseiller d’Alpha Capital Group de définir une stratégie inhérente au risque que vous êtes prêt à consentir, ainsi qu’à l’espoir de gain. Mais aussi à l’existence de la volatilités des marchés et ainsi à sélectionner les classes d’actifs adéquates (actions, obligations, monétaire…)
Nous déterminerons un profil pour votre investissement en adéquation avec votre profil de risque. L’objectif est d’être à l’aise avec la répartition de votre portefeuille, et d’optimiser la performance recherchée pour votre placement.
Plusieurs profils existent :
Je souhaite de la sécurité pour mon investissement et ne tolère pas le risque.
Votre investissement est réalisé en fonds en euros, dont le capital est garanti, et jusque 40% en fonds diversifiés prudent. L’objectif de performance de ce fonds est de surperformer le taux sans risque (EURIBOR, EONIA) tout en préservant votre capital.
J’ai un profil prudent mais je souhaite préserver mon capital.
Vos capitaux sont investis sur un bouquet de classes d’actifs (monétaire, obligations, actions) mais vous recherchez la préservation du capital avant tout. Votre allocation comportera un maximum de 15% d’actions, l’objectif étant de couvrir le risque pris par les placements plus prudents.
J’ai un profil équilibré mais je recherche de la performance.
Vous souhaitez de la performance à moyen terme / long terme, et êtes prêts à affronter quelques fluctuations en vue de rechercher de la performance. Notre allocation sera équilibrée. Au maximum 50% d’actions, des obligations et des fonds en euros, ou parts de SCPI, venant assurer le maintien du portefeuille dans le temps.
J’ai un profil dynamique et je veux surperformer sur le long terme
Vous recherchez une performance à long terme, et êtes prêts à supporter un risque en capital. Notre allocation consistera à chercher les meilleurs fonds du marché action, qui constitueront jusque 100% du portefeuille. Le solde de votre placement, en fonction de la conjoncture, pourra être investit en fonds diversifiés, voire même en fonds en euros afin d’apporter une stabilité de croissance.
En réalité pour chaque investisseur, un profil est déterminé. Nous sommes donc en mesure de vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée, et rechercher la solution qui se rapprochera le plus de votre profil.
