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Beaucoup pensent qu’il faut attendre sa retraite pour préparer sa succession, c’est faux !
Plusieurs raisons plaident en faveur de l’anticipation de la transmission de son patrimoine à partir d’environ 55 ans, voire avant.
En anticipant la transmission de votre patrimoine de votre vivant, vous permettez à vos enfants, voire à vos petits-enfants de se constituer un patrimoine à moindre coût fiscal.
De plus, au-delà de la fiscalité, vous aurez l’esprit tranquille : vous organisez les choses pour éviter d’éventuels conflits familiaux au jour de votre succession.
Il existe plusieurs moyens pour transmettre votre patrimoine de votre vivant : le présent d’usage, le don manuel, la donation simple, la donation-partage ou encore le démembrement de propriété. Vous pouvez également organiser la transmission de votre patrimoine de votre vivant avec des dispositions qui ne prendront effet qu’à votre décès, comme le testament. Chaque moyen répond à une situation et à un besoin particulier.
Bénéficiant de nouveaux abattements, les donations permettent de conjuguer transmission de patrimoine, aide familiale et optimisation successorale.
Les donations s’entendent généralement comme une aide aux jeunes générations. Il s’agit de transmettre son patrimoine assez tôt, afin de tenir compte de l’allongement de la durée de la vie qui repousse d’autant la transmission du patrimoine par décès
Les jeunes générations peuvent avoir besoin d’aide financière pour mener à bien leurs investissements. L’impact des donations est également favorable pour l’économie. A la différence de l’assurance-vie, elle permet de transmettre de son vivant. Les bénéficiaires perçoivent immédiatement les biens ou les sommes données.
Les donations sont également un moyen de préparer sa succession et d’en réduire la fiscalité.
Alpha Capital Group vous donne accès à l’ensemble des outils patrimoniaux nécessaires à l’optimisation de la transmission de votre patrimoine en respectant scrupuleusement vos souhaits et objectifs. Transmettre n’est pas se déposséder mais bien au contraire opter pour un choix intelligent de la gestion de votre patrimoine familial
Nos conseillers se tiennent à votre entière disposition pour encadrer vos projets de donation, démembrement ou transmission de capitaux dans un cadre privilégié.
Contactez un conseiller Alpha Capital Group sur cette page afin d’obtenir plus d’informations.
